基金代銷機構思路轉變

時間：2025-11-15 02:55:20 標簽: 119 0

今年9月初，中國證監會正式公布了《公開募集證券投資基金銷售費用管理規定（征求意見稿）》，標志著公募基金行業邁入第三階段費率改革周期。新規發布后，多家基金銷售機構迅速調整業務方向，在戰略布局、客戶拓展和服務模式上展開了深度優化。

戰略重心轉向權益類產品

在銷售策略上，代銷機構普遍加大了對權益類產品的人力與資源投入。政策導向顯示，監管層對權益類基金的扶持力度顯著，其費率下調幅度相對較小，促使機構將業務重點向這一領域傾斜。例如，部分銷售團隊頻繁對接銀行自營、農商行等渠道，以挖掘高凈值客戶對偏股混合基金的配置需求。

與此同時，私募基金賽道也成為機構發力的新方向。一些原本以公募業務為核心的代銷公司開始拓展多元業務線，通過服務高凈值群體尋找增長突破點。此外，部分長期專注于B端業務的機構正探索“B to B to C”模式，借助電商或生活類APP的牌照資質，在多樣化場景中觸達個人投資者。

服務體驗成為競爭核心

隨著基金產品供給日益豐富，提升用戶服務體驗已成為代銷機構的關鍵競爭力。行業逐步從單純銷售轉向投顧驅動，強調為客戶提供靈活、科學的一站式資產配置方案。例如，盈米基金旗下且慢平臺推出了以“投資時長”為權益分級標準的創新體系，重新定義了客戶服務維度。

人工智能技術也在服務升級中扮演重要角色。近期，盈米基金與阿里云合作發布了財富管理領域的智能體評測集FinMCP-Bench及投顧模型Dianjin-Qieman-FA-Agentic，通過工具協同與復雜問題處理能力，推動服務向專業化、智能化演進。

值得注意的是，公募基金行業機構投資者直銷服務平臺（FISP）的啟動進一步重塑了行業生態。該平臺幫助基金公司減少對傳統渠道的依賴，加速構建自有直銷體系。對中小代銷機構而言，信息透明化使得單純依靠規模擴張的模式難以為繼，唯有通過精細化服務提升自身價值，才能在競爭中立足。

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